【扫黑除恶】7人团伙流水线管理车贷 花样套路终害人害已

5月22日上午,青山区法院公开宣判一起“套路贷”敲诈勒索刑事案件。

“法官,我知道自己做错了,当初我根本不知道自己触犯了法律后果会这么严重,希望法官给我一个机会,对我从轻从宽处理”,在青山区人民法院法庭上,李某向法官忏悔,并如实陈述了自己的犯罪过程。

都市白领小张的故事

家住包头市的90后的小张,是个喜欢时尚的姑娘,平时习惯了刷卡消费,有限的工资收入,总有点感觉入不敷出。2017年4月的一天,小张通过朋友介绍,认识了“社会人”李哥,两人很快互相加了微信。

时尚小张:唉,最近手头有点紧,但是我征信不太好,没法从银行贷款。

李哥:哥有办法,你不是有辆车吗?我们公司可以通过抵押车辆办理贷款,利息还特别低,当场就能拿到钱,比在银行贷款合适多了

小张心动了,跟着李哥来到包头市某商贸大厦写字楼,当场签字、按手印,一切流程果然像李哥说得那么简单,不到半天时间,贷款41000元到手了。小张疑惑道:不是说好贷5万吗,怎么只有四万一?李哥说,那九千块钱是手续费,还有预付的利息。放心,明码实价,咱们做的是良心买卖。

约定的还款日很快到了,可是小张的工资还有两天才能到账,眼看要误期。小张赶紧打电话给李哥,希望能宽限两天。可是,平时说话和和气气的李哥顿时翻了脸,气汹汹要求必须今天还钱。小张吓坏了,赶紧向朋友挪借了钱,准备第二天去还贷款。结果第二天早晨一下楼,就发现自己的车不见了。这时她接到了李哥的电话,让小张马上去自己的公司一趟。小张预感大事不好,到公司后,李哥果然狮子大开口,让小张一次性交纳还款和罚息5287元,拖车费20000元及好处费500元,否则就扣车。在两人反复协商后,李哥将拖车费降到15245.96元,包含最后一期还款2167元。小张无奈将上述款项转到公司账号里,才得以取车回家。

流水线管理的车贷公司

小张的遭遇并不是个案,李哥背后是一个分工明确、配合严密、实行流水线管理的车辆抵押贷款公司。

2016年11月10日,闵某(另案处理)在包头市青山区钢铁大街某商务大厦设立深圳前海图腾汽车租赁有限公司包头分公司(以下简称“图腾包头分公司”)并任负责人。孙某某一直在该公司负责经营管理,并于2017年4月被正式任命为图腾包头分公司负责人。公司成立后,陆续招募李某甲、李某乙、卢某某、赵某甲、杨某某、赵某乙等人,实行公司化的管理,且未经有关部门批准,开展车辆抵押贷款业务。

该公司对车贷实行流水线管理,每个流程都有不同员工负责,分工合作,对客户实施敲诈勒索,牟取暴利。以借贷为名,通过各种途径向社会招揽客户,利用被害人急于借款的心理,与被害人签订统一格式的借款合同、抵押合同,要求被害人出具借条、收据、承诺书、委托书、车辆转让协议书等,单方设定低门槛的违约条件和逾期高额的违约金等明显不利于被害人的条款,并以权证费、流量费、服务费、手续费、GPS安装费等名义从被害人处收取各种费用,使被害人实际借得的款项低于合同约定的借款金额。

公司还会给抵押车辆安装GPS跟踪被害人动向,要求被害人将车辆备用钥匙和车辆资料交给公司。被害人借款成功后,待被害人稍有一期还款逾期,被告人一方就根据事先安装在被害人汽车上的GPS信号,在未通知被害人的情况下私自开走抵押车辆藏匿扣留,随后以被害人借款逾期等各种借口肆意认定违约,要求被害人支付本息、高额违约金及并未实际产生的高额拖车费等费用赎车,被害人迫于无奈缴纳费用后将车辆赎回,或因无力支付,则直接将车辆进行资产处置。

逃脱不了的法律制裁

包头市青山区人民法院经审理查明:被告人孙某某等人分工明确,相互配合,组成较为严密和固定的犯罪组织,在从事车辆抵押放贷及催收过程中,以威胁等手段,多次强行向被害人索要财物,扰乱经济秩序,形成恶势力犯罪集团。根据本案证据,结合各被害人贷款逾期后被敲诈的犯罪事实,本案敲诈行为符合两高、两部《关于办理“套路贷”刑事案件若干问题的意见》所认定的有关“套路贷”行为的表现特征。七名被告人以非法占有为目的,采用威胁的方法,多次强行索要他人钱财,已构成敲诈勒索罪。

2019年5月22日,包头青山区法院依法判处被告人孙某某等7人四年到十个月不等有期徒刑,并处罚金。

来源:包头中院、青山区法院

编辑:苏喜艳

一审:苏喜艳

二审:道日娜

终审:黄海霞

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